Family office wikipedia español
La oficina familiar es una solución dedicada a la compleja gestión del patrimonio familiar. Es un vehículo que apoya a la familia en la administración y gestión diaria de los asuntos familiares y en la estrategia a largo plazo.
El patrimonio familiar es un tipo de patrimonio muy específico y complejo en términos de gestión. No sólo se refiere a la propia empresa, sino también a la gestión de los coeficientes de liquidez, las inversiones en capital privado, las inversiones en cartera de acciones, las estructuras de deuda e incluso los activos de uso privado. Por lo tanto, requiere un enfoque muy específico. Una oficina familiar es un vehículo dedicado a apoyar a la familia.
También está al servicio de la privacidad. Una oficina familiar permite a una familia tener toda la información personal en un lugar seguro y accesible sólo para un número limitado de personas. Por lo tanto, la family office puede actuar como guardián y portero de la privacidad de la familia.
La prosperidad es la tercera razón. Como el patrimonio familiar está repartido entre varios miembros de distintas generaciones con necesidades diferentes, siempre será necesario un equilibrio entre la creación de riqueza, por un lado, y las necesidades financieras de los miembros de la familia, por otro.
Crear una oficina familiar
Una family office suele ser una empresa de gestión patrimonial y de activos que trabaja con familias de muy alto poder adquisitivo para hacer crecer su patrimonio y transmitirlo a la siguiente generación. La mayoría de la gente no necesita una family office, pero conviene conocer los servicios que ofrecen. Algunas empresas permiten a amigos y familiares acceder a sus servicios sin cumplir unos requisitos mínimos. Sin embargo, en lugar de una family office, la mayoría de la gente puede recurrir a un asesor financiero que realice actividades similares a un coste más asequible.
Una family office es una ventanilla única financiera para los extremadamente ricos. Actúan como gestores patrimoniales y asesores financieros para clientes de alto patrimonio neto, normalmente centrados sólo en la categoría conocida como “patrimonio neto ultraalto”. Por lo general, se define como cualquier persona con 30 millones de dólares o más para invertir. No es probable que una family office trabaje con personas que tengan un patrimonio neto de siete cifras.
Tradicionalmente, una family office atiende a un solo cliente. La idea detrás de este modelo de negocio era crear un asesor financiero que se ocupara de las amplias necesidades de alguien con una gran fortuna para invertir. Así se crearon las primeras family offices unifamiliares en Europa, pero las family offices modernas surgieron en Estados Unidos durante el siglo XIX. Una family office unifamiliar se encarga a tiempo completo de gestionar el patrimonio dinástico. Suele estar dirigida por un miembro de la familia, un amigo íntimo o un asesor de confianza de la familia.
Efinancialcareers family office
Los mayordomos y las camareras de piso se han vuelto raros, lo que no se explica por la disminución de las expectativas de los ricos y superricos. La situación: concentración y aumento de la riqueza, por un lado, y escepticismo hacia los asesores financieros establecidos y los bancos, por otro. Las exigencias han crecido y en los últimos diez años han hecho crecer una industria: la family office. Sin directrices bancarias, los especialistas se ocupan allí de la conservación de los grandes patrimonios familiares.
La diferencia esencial con la gestión clásica de activos, por ejemplo en un banco: Los gestores de activos de un banco están bajo la instrucción y el control del banco. El family office está exclusivamente vinculado a las instrucciones de la familia propietaria.
En 1838, la familia de empresarios Morgan fundó la primera empresa familiar para gestionar su patrimonio: “House of Morgan” fue así el primer family office. La familia Rockefeller siguió su ejemplo con la fundación de su family office en 1882. Con el paso de los años, cada vez más familias adineradas siguieron estos ejemplos.
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Con capacidad para prestar servicios de fondos e inversión en Curaçao, Luxemburgo, Malta, Países Bajos y Singapur, tenemos acceso a una amplia red de bancos, gestores de fondos y gestores de activos en las principales clases de activos. Aunque no actuamos como gestores de activos, supervisamos, informamos, asesoramos y coordinamos su patrimonio, y le ayudamos con los gestores de activos y/o la selección de fondos según sea necesario.
Los aspectos más importantes de una gestión eficaz del patrimonio son una contabilidad y una información transparentes, eficaces y eficientes de los activos familiares. Utilizamos las herramientas más eficientes para generar informes patrimoniales consolidados claros y completos que le proporcionen una visión general del patrimonio periódica y sencilla. Además de la elaboración de informes, supervisamos y analizamos activamente el rendimiento de los gestores de activos, con los que nos ponemos en contacto directamente de forma proactiva para discutir su rendimiento y sus decisiones tácticas. Nuestros eficaces sistemas contables garantizan que el rendimiento pueda analizarse adecuadamente, que las carteras cumplan las directrices de inversión y que se disponga de la información pertinente para una correcta evaluación fiscal.
